Vergleich der Bundesstaatensteuern: Nettogehalt in allen 50 Bundesstaaten

Neun Staaten erheben keine individuelle Einkommensteuer: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington und Wyoming. Dort wird der Lohn nur durch Bundessteuer, Sozialversicherung und Medicare gekürzt. Einige besteuern andere Dinge: Washington besteuert langfristige Kapitalgewinne, und Staaten wie Florida und Texas setzen stattdessen auf Umsatz- und Grundsteuer.

Das kommt auf den Staat an. Bei 75.000 $ und Steuerstatus Single behält Kalifornien rund 3.000 $ pro Jahr ein, Illinois nach dem Grundfreibetrag etwa 3.600 $, während Florida, Texas und die anderen Staaten ohne Steuer 0 $ einbehalten. Ändern Sie das Gehalt in der Tabelle oben — jeder Staat rechnet sofort mit denselben Annahmen neu.

Nein. In progressiven Staaten greift der Grenzsteuersatz nur für Einkommen oberhalb der obersten Stufe: Wer in Kalifornien 75.000 $ verdient, zahlt 1% auf die ersten Dollar und 8% auf den obersten Teil, nie 13,3%. Flat-Tax-Staaten sind die Ausnahme: ein Satz gilt für alles steuerpflichtige Einkommen nach dem Grundfreibetrag.

In der Regel nicht zweimal. Ihr Wohnsitzstaat besteuert Ihr gesamtes Einkommen, ein Arbeitsstaat kann dort verdientes Einkommen besteuern — die meisten gewähren aber eine Gutschrift für die im anderen Staat gezahlte Steuer, und einige haben Gegenseitigkeitsabkommen, die den Einbehalt komplett streichen. Nutzen Sie den Rechner mit jedem einzelnen Staat und lassen Sie Mehrstaaten-Situationen von einer Steuerberatung prüfen.

Nein. Umsatz- und Grundsteuern, lokale Steuern in einigen Städten und Countys, die Höhe des Grundfreibetrags und staatliche Lohnprogramme unterscheiden sich ebenfalls. Manche Staaten behalten zusätzlich eine eigene Position vom Lohn ab — Kaliforniens SDI und New Yorks PFL/DBL erscheinen als separate Zeilen, und der Rechner oben berücksichtigt sie.

Beim Spitzensteuersatz liegen Arizona und North Dakota bei 2,5% — dem niedrigsten Wert des Landes — danach folgen die günstigen Flat-Tax-Staaten: Indiana mit 3,05% und Pennsylvania mit 3,07%. Was Sie wirklich zahlen, hängt von Einkommen und Abzügen ab: Ein einheitlicher Satz von 4,95% in Illinois kann besser sein als ein progressiver Staat, dessen untere Stufen den effektiven Satz bei etwa 3% halten. Die Tabelle oben zeigt den Spitzensteuersatz und den realen Betrag für Ihr Gehalt.

Nein. Für den Staat ist ein Bonus gewöhnlicher Lohn und fällt in dieselben Stufen wie der Rest Ihres Einkommens. Einige Staaten verlangen Arbeitgebern einen Pauschalabzug auf Zusatzlöhne, aber Ihre Jahresrechnung ändert sich nicht — nur der Zeitpunkt, denn ein großer Scheck kann diese Lohnperiode eine Stufe höher schieben.

Sie werden Teilresident und jeder Staat besteuert das Einkommen, das Sie dort verdient oder während Ihres Aufenthalts erzielt haben — meist reichen Sie also eine Teiljahreserklärung im alten und im neuen Staat ein. Aktualisieren Sie W-4 und Lohnsteuerabzug sofort nach dem Umzug, sonst behält der neue Staat zu wenig ein und die Nachzahlung kommt im April.